中國人民銀行

金融業(yè)多項(xiàng)指標(biāo)居世界前列 競爭力影響力顯著增強(qiáng)

◎記者 張瓊斯

中國銀行業(yè)總資產(chǎn)規(guī)模位居世界第一;股票、債券市場規(guī)模位居世界第二;外匯儲備規(guī)模連續(xù)20年位居世界第一……中國人民銀行行長潘功勝9月22日在國新辦“高質(zhì)量完成‘十四五’規(guī)劃”系列主題新聞發(fā)布會上介紹了上述信息。他表示，五年來，面對復(fù)雜多變的國內(nèi)外形勢，我國金融事業(yè)取得新的重大成就。

當(dāng)前中國貨幣政策立場是支持性的

建設(shè)強(qiáng)大的中央銀行，是新時代構(gòu)建現(xiàn)代金融體系的重要任務(wù)。潘功勝表示，“十四五”時期，中國人民銀行聚焦健全貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調(diào)控框架，實(shí)現(xiàn)幣值穩(wěn)定和金融穩(wěn)定雙目標(biāo)。

潘功勝表示：首先是構(gòu)建科學(xué)穩(wěn)健的貨幣政策體系，完善中國特色現(xiàn)代貨幣政策框架;其次是健全宏觀審慎政策框架和系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置機(jī)制;再其次是健全金融市場和金融市場基礎(chǔ)設(shè)施體系;最后是建設(shè)更高水平的開放型金融新體制。

日前，美聯(lián)儲降低聯(lián)邦基金利率25個基點(diǎn)。對此，潘功勝表示，全球金融市場對美聯(lián)儲降息有充分預(yù)期，市場反應(yīng)相對平穩(wěn)。美元指數(shù)基本維持在97的區(qū)間附近，國際資本市場總體上行，大宗商品市場震蕩下行。我國的股、債、匯等主要金融市場也保持平穩(wěn)運(yùn)行。

關(guān)于中國的貨幣政策，潘功勝強(qiáng)調(diào)，中國的貨幣政策堅(jiān)持以我為主，兼顧內(nèi)外均衡。市場也非常清楚，當(dāng)前中國的貨幣政策立場是支持性的，實(shí)施適度寬松的貨幣政策。這一政策立場為我國經(jīng)濟(jì)的持續(xù)回升向好和金融市場的穩(wěn)定運(yùn)行創(chuàng)造了良好的貨幣金融環(huán)境。

往前看，潘功勝表示，將根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況和形勢變化，綜合運(yùn)用多種貨幣政策工具，保證流動性充裕，促進(jìn)社會綜合融資成本下降，支持提振消費(fèi)、擴(kuò)大有效投資，鞏固和增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)回升向好態(tài)勢，維護(hù)金融市場的穩(wěn)定運(yùn)行，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。

銀行業(yè)總資產(chǎn)世界第一

今年是“十四五”規(guī)劃的收官之年。潘功勝介紹了五年來我國金融事業(yè)取得的成就——金融體制改革全面深化，頂層設(shè)計(jì)更加完善，金融治理體系和治理能力現(xiàn)代化邁上新臺階;種類齊全、競爭充分的金融機(jī)構(gòu)、市場、產(chǎn)品體系更加健全，金融服務(wù)的質(zhì)量、效率、普惠性大幅提升;重點(diǎn)領(lǐng)域金融風(fēng)險(xiǎn)有序化解，守住了不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線;金融對外開放步伐加快，我國金融業(yè)的國際競爭力和影響力顯著增強(qiáng)。

潘功勝介紹：截至今年6月末，中國銀行業(yè)總資產(chǎn)近470萬億元，位居世界第一;股票、債券市場規(guī)模位居世界第二;外匯儲備規(guī)模連續(xù)20年位居世界第一;我國在綠色金融、普惠金融、數(shù)字金融等方面走在世界前列，“十四五”時期，科技型中小企業(yè)貸款、普惠小微貸款、綠色貸款年均增速超過20%;基本建成多渠道、廣覆蓋、安全高效的人民幣跨境支付清算網(wǎng)絡(luò)，移動支付處于國際領(lǐng)先水平。

融資平臺數(shù)量下降超60%

“目前我國金融體系總體穩(wěn)健，金融機(jī)構(gòu)整體健康，金融市場運(yùn)行平穩(wěn)。”潘功勝提到，“十四五”期間，我國有序處置了金融領(lǐng)域一批突出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有效防范化解了外部風(fēng)險(xiǎn)對我國金融市場的外溢和沖擊，有力保護(hù)了廣大儲戶、中小投資者利益。

在化解融資平臺債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)方面，潘功勝介紹，相關(guān)工作取得重要的階段性成效，截至今年6月末，與2023年初相比，融資平臺數(shù)量下降超過60%，金融債務(wù)規(guī)模下降超過50%。

關(guān)于維護(hù)金融市場平穩(wěn)運(yùn)行，潘功勝說：在匯率市場方面，面對多變的外部環(huán)境，保持了人民幣匯率的基本穩(wěn)定;在債券市場方面，有效弱化和阻斷風(fēng)險(xiǎn)的累積，債券違約率保持低位，市場運(yùn)行總體平穩(wěn);在資本市場方面，會同中國證監(jiān)會創(chuàng)設(shè)互換便利和股票回購增持再貸款兩項(xiàng)工具，支持中央?yún)R金公司發(fā)揮類“平準(zhǔn)基金”作用，不斷健全支持資本市場的長效機(jī)制。

金融監(jiān)管總局

銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供新增資金170萬億元

◎記者 韓宋輝

銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)總資產(chǎn)超過500萬億元，5年來年均增長9%;信托、理財(cái)、保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)管理資產(chǎn)近100萬億元，規(guī)模較“十三五”末翻了一番;全球1000強(qiáng)銀行中有143家中資銀行上榜，前10強(qiáng)中我國占據(jù)六席;保險(xiǎn)業(yè)累計(jì)賠付9萬億元，較“十三五”時期增長61.7%……9月22日，在國新辦“高質(zhì)量完成‘十四五’規(guī)劃”系列主題新聞發(fā)布會上，金融監(jiān)管總局局長李云澤詳細(xì)解析金融業(yè)“十四五”發(fā)展質(zhì)效。他表示，行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展實(shí)現(xiàn)新跨越，綜合實(shí)力更加雄厚。

融資主渠道作用有效發(fā)揮

金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力顯著提升。李云澤表示，金融服務(wù)再上新臺階，融資主渠道作用有效發(fā)揮。5年來，銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)通過信貸、債券、股權(quán)等多種方式為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供新增資金170萬億元。

重點(diǎn)領(lǐng)域投放精準(zhǔn)有力。李云澤介紹，科研技術(shù)貸款、制造業(yè)中長期貸款、基礎(chǔ)設(shè)施貸款年均增長27.2%、21.7%和10.1%，普惠型小微企業(yè)貸款余額36萬億元，是“十三五”末的2.3倍。

為全力支持完成經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展目標(biāo)，金融業(yè)持續(xù)強(qiáng)化有效投資的融資保障。李云澤提到：金融業(yè)為“十四五”102項(xiàng)重大工程項(xiàng)目提供充足資金支持，基礎(chǔ)設(shè)施貸款余額54.5萬億元，較“十三五”末增長62%;充分發(fā)揮7000多億元政策性、開發(fā)性金融工具作用，撬動社會投資9萬多億元。

此外，金融業(yè)還大力支持提振消費(fèi)、新能源車險(xiǎn)投保等民生領(lǐng)域的金融供給。據(jù)李云澤介紹：批發(fā)零售、住宿、餐飲等消費(fèi)服務(wù)行業(yè)的貸款余額增長80%;新能源車“車險(xiǎn)好投保”平臺，推動實(shí)現(xiàn)愿保盡保，凡投必保，目前在保車輛超過4000萬輛。

李云澤強(qiáng)調(diào)，民生保障顯著增強(qiáng)：一方面，強(qiáng)化科技保險(xiǎn)保障，累計(jì)提供風(fēng)險(xiǎn)保障超過10萬億元;首臺套、首批次保險(xiǎn)支持創(chuàng)新應(yīng)用項(xiàng)目3600個，為科技研發(fā)和成果轉(zhuǎn)化保駕護(hù)航。另一方面，農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)為8億戶次農(nóng)戶提供風(fēng)險(xiǎn)保障，商業(yè)養(yǎng)老、健康保險(xiǎn)積累準(zhǔn)備金11萬億元，金融服務(wù)覆蓋面持續(xù)擴(kuò)大。

此外，培育壯大耐心資本，助力資本市場穩(wěn)定健康發(fā)展。李云澤表示，保險(xiǎn)資金投資股票和權(quán)益類基金超5.4萬億元，余額較“十三五”末增長85%。

“五大監(jiān)管”得到全面強(qiáng)化

五年來，機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管“五大監(jiān)管”得到全面強(qiáng)化。

“監(jiān)管合力加快凝聚，無論中小金融機(jī)構(gòu)改革化險(xiǎn)，還是房地產(chǎn)、小微企業(yè)兩項(xiàng)融資協(xié)調(diào)機(jī)制，央地協(xié)同、部門聯(lián)動更加密切，形成了同責(zé)共擔(dān)、同題共答、同向發(fā)力的生動局面。”李云澤說。

李云澤透露，已為保障性住房等三大工程提供資金支持超1.6萬億元，租賃性住房貸款年均增長52%。房地產(chǎn)融資協(xié)調(diào)機(jī)制“白名單”項(xiàng)目貸款超過7萬億元，支持近2000萬套住房建設(shè)交付。

金融機(jī)構(gòu)改革化險(xiǎn)有序推進(jìn)。李云澤介紹，5年來處置不良資產(chǎn)較“十三五”時期增加超過40%，行業(yè)抵御風(fēng)險(xiǎn)的資本和撥備總規(guī)模超過50萬億元，應(yīng)對各類挑戰(zhàn)的基礎(chǔ)更牢，韌性更強(qiáng)，底氣更足。

“當(dāng)前，無論是高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)量還是高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)規(guī)模都較峰值大幅壓降，在金融體系中占比都比較小，風(fēng)險(xiǎn)完全可控。”李云澤表示，相當(dāng)部分省份已實(shí)現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)中小機(jī)構(gòu)“動態(tài)清零”。

中國證監(jiān)會

資本市場健康穩(wěn)定發(fā)展態(tài)勢持續(xù)形成、不斷鞏固

具體包括：制定實(shí)施公募基金高質(zhì)量發(fā)展行動方案，建立完善以投資收益為核心的考核評價(jià)體系，三階段降費(fèi)改革全面落地;出臺推動中長期資金入市的指導(dǎo)意見及實(shí)施方案;聚焦服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，接續(xù)推出“科創(chuàng)十六條”、“科創(chuàng)板八條”、“并購六條”、科創(chuàng)板“1+6”政策措施等;兩次修訂信息披露管理辦法，系統(tǒng)完善上市公司治理準(zhǔn)則，推進(jìn)獨(dú)立董事制度改革;全面取消行業(yè)機(jī)構(gòu)外資持股比例限制，完善合格境外投資者制度，優(yōu)化滬深港通、滬倫通、基金互認(rèn)等互聯(lián)互通機(jī)制，建立完善境外上市備案制度等。

數(shù)據(jù)顯示，截至今年8月底，各類中長期資金合計(jì)持有A股流通市值約21.4萬億元，較“十三五”末增長32%。“并購六條”發(fā)布以來，已披露230單重大資產(chǎn)重組。“十四五”時期共207家公司平穩(wěn)退市。“十四五”期間，新增核準(zhǔn)13家外資控股證券基金期貨機(jī)構(gòu)來華展業(yè)興業(yè)，外資持有A股市值3.4萬億元，269家企業(yè)境外上市。

與此同時，過去五年，證監(jiān)會統(tǒng)籌發(fā)展和安全，筑牢監(jiān)管防線，嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線。

交易所市場債券違約率保持在1%左右的較低水平;私募基金風(fēng)險(xiǎn)整治扎實(shí)推進(jìn)，約7000家僵尸機(jī)構(gòu)完成出清;恒大地產(chǎn)及其審計(jì)機(jī)構(gòu)分別被開具41.75億元、3.25億元的史上最大罰單，越博動力案第三方配合造假同步追責(zé);五年來共向公安機(jī)關(guān)移送案件和線索超700件，一批責(zé)任人被依法嚴(yán)肅追究刑事責(zé)任;特別代表人訴訟首單康美藥業(yè)案賠償投資者約24.6億元，紫晶存儲案、澤達(dá)易盛案分別賠付投資者10.9億元和2.8億元……

進(jìn)一步提升資本市場適應(yīng)性、包容性

吳清表示，下一步，證監(jiān)會將以深化投融資綜合改革為牽引，不斷提升基礎(chǔ)制度、市場功能、監(jiān)管執(zhí)法等各方面的適應(yīng)性、包容性，促進(jìn)資源更加高效配置，讓優(yōu)質(zhì)企業(yè)和各類資金更好迸發(fā)活力、實(shí)現(xiàn)價(jià)值。主要包括以下幾個方面：

一是增強(qiáng)多層次市場體系的適配性，以科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板“兩創(chuàng)板”改革為抓手，推進(jìn)發(fā)行上市、并購重組等制度改革，更大力度支持創(chuàng)新，更好支持不同行業(yè)、不同類型、不同階段的優(yōu)質(zhì)企業(yè)通過資本市場茁壯成長。

二是更好發(fā)揮中長期資金“壓艙石”“穩(wěn)定器”作用，持續(xù)強(qiáng)化長周期考核，不斷提高跨境投融資便利度，吸引更多源頭活水，努力讓更多全球資本投資中國、共享成長。

三是持續(xù)提升上市公司質(zhì)量和投資價(jià)值，支持上市公司深耕主業(yè)、做精專業(yè)，強(qiáng)化董事、高管、控股股東等“關(guān)鍵少數(shù)”責(zé)任，提升信息披露質(zhì)量，持續(xù)涵養(yǎng)尊重投資者、回報(bào)投資者的股權(quán)文化。

四是提高監(jiān)管的精準(zhǔn)性、有效性，落實(shí)主責(zé)主業(yè)，依法從嚴(yán)監(jiān)管，突出打大、打惡、打重點(diǎn)，把該管的管好，同時堅(jiān)持嚴(yán)而有度、嚴(yán)而有效，進(jìn)一步完善市場監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，塑造既“放得活”又“管得住”的資本市場秩序。

國家外匯局

我國外匯市場運(yùn)行平穩(wěn) 不論是活力還是韌性都在增強(qiáng)

◎記者 范子萌

7月末境外機(jī)構(gòu)和個人持有境內(nèi)股票、債券、存貸款超10萬億元，人民幣在跨境貿(mào)易中占比升至近30%，我國外匯儲備規(guī)模近兩年始終穩(wěn)定在3.2萬億美元以上……9月22日，中國人民銀行副行長、國家外匯局局長朱鶴新在國新辦“高質(zhì)量完成‘十四五’規(guī)劃”系列主題新聞發(fā)布會上，總結(jié)我國“十四五”期間外匯市場運(yùn)行表現(xiàn)時說，我國外匯市場運(yùn)行平穩(wěn)，不論是活力還是韌性都在增強(qiáng)，主要有三方面特點(diǎn)：

一是涉外經(jīng)濟(jì)穩(wěn)健發(fā)展，跨境收支展現(xiàn)較強(qiáng)活力。2024年，我國跨境收支規(guī)模為14萬億美元，較2020年增長64%，“十四五”期間年均增長速度比“十三五”期間提高8個百分點(diǎn)。今年前8個月，我國跨境收支同比增長10%。

二是外匯市場功能更加完備，市場深度拓展。從交易規(guī)模看，2024年交易量為41萬億美元，較2020年增長了37%，即期和衍生品交易同步增長。從參與主體看，截至今年6月末，有703家銀行和115家非銀機(jī)構(gòu)參與到銀行間外匯市場中，其中包含296家外資機(jī)構(gòu)。從基礎(chǔ)設(shè)施看，交易、清算和支付機(jī)制不斷完善，有效降低了交易成本和結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

三是外匯市場交易理性有序，穩(wěn)健性增強(qiáng)。人民幣匯率雙向浮動、彈性增強(qiáng)，發(fā)揮了宏觀經(jīng)濟(jì)和國際收支“自動穩(wěn)定器”的功能。企業(yè)外匯套期保值比率由2020年的17%上升到30%左右，人民幣在跨境貿(mào)易中占比由16%上升到近30%，外匯市場韌性進(jìn)一步增強(qiáng)。

對于未來外匯市場形勢，朱鶴新說：“我國經(jīng)濟(jì)基本面長期向好，高水平對外開放穩(wěn)步推進(jìn)，這奠定了國際收支自主平衡格局的穩(wěn)定。同時，人民幣匯率市場化形成機(jī)制不斷完善，外匯市場宏觀審慎管理更加有效，所以我們應(yīng)對外部風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)的底氣更足，將為‘十五五’我國外匯市場健康發(fā)展提供更加堅(jiān)實(shí)的保障。”

在外匯服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效方面，朱鶴新表示，外匯領(lǐng)域制度型開放穩(wěn)步擴(kuò)大。直接投資項(xiàng)下已實(shí)現(xiàn)基本可兌換，跨境證券投資形成了以機(jī)構(gòu)投資者制度、互聯(lián)互通機(jī)制、境外投資者直接入市為主的跨境投資制度安排。推動形成簡明統(tǒng)一的資金池政策框架，這一框架已經(jīng)惠及1000多家跨國集團(tuán)和1.9萬家境內(nèi)外成員企業(yè)。

“外匯儲備充分發(fā)揮了國家經(jīng)濟(jì)金融重要‘穩(wěn)定器’和‘壓艙石’的作用。”朱鶴新表示，“十四五”以來，我國外匯儲備始終穩(wěn)定在3萬億美元以上，近兩年保持在3.2萬億美元以上。國家外匯局持續(xù)做好外匯儲備經(jīng)營管理，保障資產(chǎn)安全、流動和保值增值。

展望“十五五”，朱鶴新表示，將健全“更加便利、更加開放、更加安全、更加智慧”的外匯管理體制機(jī)制，為推進(jìn)中國式現(xiàn)代化作出新的更大貢獻(xiàn)。